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私募基金的資金安全是如何保障的?

作者:15億基金  日期:2018-8-3 17:40:48  閱讀數:  網友評論:
  私募基金資金安全的核心是有金融機構負責基金托管,基金托管不僅僅是保管基金資產,而且要負責凈值的核算、資金的劃撥、監督管理人的投資行為等,從而有效的把基金管理人和基金資金隔離開,基金管理人只能按合同的約定來投資,無法調撥資金。

一、私募基金資金安全有保障的核心是有金融機構托管
  《中華人民共和國證券投資基金法》第八十八條規定: 除基金合同另有約定外,非公開募集基金應當由基金托管人托管。通常情況下,私募基金都是由基金托管機構托管。

二、什么是基金托管?
《證券投資基金托管業務管理辦法》第二條明確了基金托管的定義:本辦法所稱證券投資基金托管,是指由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行或者其他金融機構擔任托管人,按照法律法規的規定及基金合同的約定,對基金履行安全保管基金財產、辦理清算交割、復核審查資產凈值、開展投資監督、召集基金份額持有人大會等職責的行為。

基金托管不僅是保管基金財產,還要負責復核凈值、監督基金管理人的投資行為。

三、高頻交易策略的代表
  《證券投資基金托管業務管理辦法》第十七條規定:基金托管人應當安全保管基金財產,按照相關規定和基金托管協議約定履行下列職責:
(一)為所托管的不同基金財產分別設置資金賬戶、證券賬戶等投資交易必需的相關賬戶,確保基金財產的獨立與完整;

(二)建立與基金管理人的對賬機制,定期核對資金頭寸、證券賬目、資產凈值等數據,及時核查認購與申購資金的到賬、贖回資金的支付以及投資資金的支付與到賬情況,并對基金的會計憑證、交易記錄、合同協議等重要文件檔案保存15年以上;

(三)對基金財產投資信息和相關資料負保密義務,除法律、行政法規和其他有關規定、監管機構及審計要求外,不得向任何機構或者個人泄露相關信息和資料。托管機構為每一個基金單獨設立資金賬戶和證券賬戶,確保基金財產獨立于托管機構和基金管理人。并且需要保留完整的賬戶信息15年,如果投資者對基金資產的真實性、準確性存有懷疑,完全可以追溯該基金的會計憑證和交易記錄,基金的運作情況,事后是完全透明的。

四、如何確保基金資產不會被非法挪用或非法侵占?
  《證券投資基金托管業務管理辦法》第二十一條規定:基金托管人應當根據基金合同及托管協議約定,制定基金投資監督標準與監督流程,對基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比例、投資風格、投資限制、關聯方交易等進行嚴格監督,及時提示基金管理人違規風險。

  當發現基金管理人發出但未執行的投資指令或者已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者基金合同約定,應當依法履行通知基金管理人等程序,并及時報告中國證監會,持續跟進基金管理人的后續處理,督促基金管理人依法履行披露義務。基金管理人的上述違規失信行為給基金財產或者基金份額持有人造成損害的,基金托管人應當督促基金管理人及時予以賠償。基金管理人如果需要動用資金,需要先給基金托管人發送投資指令,由基金托管人來劃撥資金,如果投資指令不符合合同約定、違反法律等,基金托管人可以不執行投資指令,并及時報告中國證監會。

五、什么樣的機構具備基金托管資格?
《證券投資基金托管業務管理辦法》第三條規定:商業銀行從事基金托管業務,應當經中國證券監督管理委員會(簡稱中國證監會)和中國銀行業監督管理委員會(簡稱中國銀監會)核準,依法取得基金托管資格。其他金融機構從事基金托管業務,應當經中國證監會核準,依法取得基金托管資格。未取得基金托管資格的機構,不得從事基金托管業務。

《證券投資基金托管業務管理辦法》第八條詳細規定了申請基金托管資格的要求:對申請機構的凈資產、部門設置、人員配備、軟件系統、辦公場所、風控體系等做了具體的要求。

六、基金托管機構違規、違法怎么辦?
《證券投資基金托管業務管理辦法》第三十八條規定:基金托管人在開展基金托管業務過程中違反本辦法規定,中國證監會應當責令限期整改,整改期間可以暫停其辦理新的基金托管業務;對直接負責的基金托管業務主管人員和其他直接責任人員,可以采取監管談話、出具警示函等行政監管措施。

  第三十九條規定:對有下列情形之一的基金托管人,中國證監會和中國銀監會可以依法取消其基金托管資格,依法給予罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,中國證監會依法給予罰款,可以并處暫停或者撤銷基金從業資格,中國銀監會可以并處禁止一定期限直至終身從事銀行業工作:

(一)連續3年沒有開展基金托管業務的;
(二)未能在規定時間內通過整改驗收的;
(三)違反法律法規,情節嚴重的;
(四)法律法規規定的其他情形。

  私募基金的資金經過很多賬戶:私募基金募集期間的募集賬戶、募集完成之后的基金托管賬戶、用于投資運作的證券資金賬戶。基金日常收支通過托管賬戶流出,基金分紅和贖回,則需要由托管賬戶轉到募集賬戶,再轉到投資者的賬戶中。私募資金的各個環節都受到監控,流程清晰,如此有效地保障私募的資金安全。

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